こう感じている方も多いのではないのでしょうか？
そんなみなさんも、この記事を読めば今日でICO初心者を卒業です！
この記事ではコインオタクが、ICOの概要からメリット・デメリットを分かりやすくイラストを交えながら説明します！
さっそくICOについて見ていきましょう！
ICOについてざっくりまとめると、、、
- 仮想通貨で誰でも簡単に資金調達できる方法
- 投資するとお金が100倍以上になることもある
- 詐欺も多いので要注意
- ICOの参加にはイーサリアムが必要
- イーサリアムを買うならGMOコインがおすすめ！
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ICOとは？
ICOとは、
企業が独自に発行した仮想通貨を投資家が購入することでICOは成り立ちます。
ICOは、Initial Coin Offering の略です。
- Initial：最初の、初めの
- Coin：硬貨＝仮想通貨
- Offering：提供、売り物
日本語にすると「新規仮想通貨公開」となります。
別名「クラウドセール」、「トークンセール」、「トークンオークション」とも言われています。
ICOの仕組みを図にすると以下のようになります。
ICOの資金調達方法は大きく3つの段階に分けることができます。
・企業がICOトークンを発行する
・トークンを募集、販売する
・投資家が購入する
です。
企業は、発行したICOトークンを販売することで資金を調達します。
ICOトークンとは、投資者が受け取る「既存の仮想通貨をそのICOプロジェクトに投資したしるし」のことです。
株券をイメージすると分かりやすいと思います。
次に企業は、トークンの販売のためにICOを募集します。
投資家がICOに参加する場合には、ICOトークンを購入します。
これで企業は資金調達が成立します。
投資家がトークンを購入した時点ではICOトークンはほとんど価値を持っていません。
しかし、企業のプロジェクトがある程度形になるとICOトークンが正式な仮想通貨として認可され取引所に上場します。
その際に売却することで最初の購入価格と売却価格の差額を利益として得ることができます。
トークンについては以下の記事で詳細に説明されているので参考にしてみて下さい！
本記事では、仮想通貨においてのトークンの定義からその役割、保有するメリット・デメリットまで解説していきます。今まで曖昧に認識していたトークンの意味をしっかりと理解し、仮想通貨に対する理解を深めていきましょう！
ICOを実施する目的
企業にとってICOを実施する最大のメリットは、簡単に短期間で大量の資金調達を行える点です。
ICOには仮想通貨を持っている人であれば世界中の誰でも参加することができます。
たとえば2017年に日本で行われたALISのICOでは、約4000人の投資家からの資金調達に成功し、わずか1ヶ月ほどで4億円もの大金を集めました。
さらに大きな成功を収めているICOもいくつかあり、いくつか例を表にまとめました。
| プロジェクト名 | 期間 | 資金調達額 |
|---|---|---|
| Liquid | 3日 | 124億円 |
| COMSA | 約1ヶ月 | 106億円 |
| Telegram | 2回実施 | 1870億円 |
世界ではこれまでに数百万以上の人がICOに参加し、1兆円以上の資金が集められたとされています。
このようにICOは誰でも簡単に大量のお金が集めることができる新たな資金調達の方法なのです。
ALISについて詳しく知りたい方はこちらの記事をご覧ください！
ALISはブロックチェーンを使った分散型SNSです。Googleで検索をしていて、検索上位の記事がタイトル詐欺だったり、内容が広告ばっかりでほとんどない、ステマのような記事といった経験はありませんか？ALISはそんな悩みを解決します！
その他のICO成功事例について詳しく知りたい方はこちらの記事をご覧ください。
PATRON(パトロン)ってどんなICO？日本発プロジェクトの将来性や特徴を解説！
COMSAとは？ICOで100億円を調達したCOMSAのこれまでと現状を解説！
仮想通貨EOS(イオス・EOS）とは？特徴・買い方・取引所・将来性・チャート・マイニング・ニュースを解説
従来の資金調達との違い
従来は企業が資金調達を行う際、
- IPO
- クラウドファンディング
が主な手法とされていました。
ICOはIPOやクラウドファンディングのデメリットを解消する強みを持っています。
IPOとの違い
ICOとIPOの違い
- 上場の必要性
- プロジェクトの議決権
IPOとは企業が株式を発行し販売することで資金を集める方法です。ICOと非常によく似ていますが、両者の大きな違いは第三者機関への上場の有無です。
IPOの場合、企業は東証やJASDAQなどの証券取引所に上場しないと株式を公開して資金調達することはできません。
株式の上場には「デューデリジェンス」と呼ばれる厳しい審査に通貨する必要があり多くのお金と手間がかかります。上場するにはおおむね計4千万円～5千万円の費用が必要になり、最短でも3年前後かかると言われています。
一方で、ICOは特別な権限を必要としないため、第三者機関の審査がなくても資金調達することが可能です。
そのため誰でも簡単に短期間で資金を集めることができるのです。
またIPOの場合、株主に対して配当や株主優待、株主総会における議決権などの権利が存在します。
したがって、企業の意思決定にはある程度株主の意向も反映されます。
それに対して、ICOの場合、配当や追加トークンの付与などの特典を享受されることはありますが、プロジェクトの議決権がありません。そのため企業はより自由に経営を行うことができます。
ICOとクラウドファンディングの違い
クラウドファンディングとは、プロジェクト遂行のためにインターネット上で不特定多数の人々に対して資金の提供を募集する方法です。
クラウドファンディングの場合、資金調達期間が終了した時点で企業は資金を提供してくれた投資者に商品やサービスをお礼として付与します。
その一方で、ICOの場合、基本的に企業はICOトークンを付与するだけです。投資家はトークンの値上がり以外で利益を得ることはありません。
そのためICOはクラウドファンディングと比べてより長期的な投資であると言えます。
ICOに参加するメリット![]()
有望なICOトークンを購入することができれば大きな利益を得ることができます。
たとえばEOSトークンはICO後、200円前後の価格から10倍になり2300円近くまで価格が上昇しています。
また2014年にICOを行ったイーサリアムは当初1ETH=約30円からICOを始めました。
そのの価格は高騰し、最高で約5000倍（15万円）の値をつけています。今では仮想通貨の時価総額2位にいちづける巨大通貨にまで成長しています。
イーサリアムについて詳しく知りたい方はこちらの記事をご覧ください！
イーサリアム（Ethereum）は、時価総額第2位の仮想通貨で、ビットコインを超えるほどのポテンシャルを持つかもしれないと言われています。イーサリアムの何が凄いのか、将来性はどのくらいあるのか、実際に買った方が良いのかを解説します！
このようにICOは値上がりの幅がとても大きく、ICOで１億円以上を稼いだひと（＝億り人）も少なくありません。
一攫千金を狙うのであればICO投資はとても有用な投資法と言えます。
詐欺ICOと法規制
ICOは大きな値上がりが期待される一方で、詐欺などの事件も絶えません。
ICOの8割以上が詐欺
ICOアドバイザリーのサティスグループが発表したレポート内容によると、2017年のICOのうち約8割が詐欺ICOだったことがわかりました。
たとえば2017年にICOを行ったノアコインは日本で大きな注目を集め、累計230億円近くの資金を集めました。
しかしその後説明していた内容と大きく乖離していることが分かり結局は返金に至りました。
大量の出資者を怪しい手法でかき集めていると話題だったノアコイン(NOAH COIN)。その実態はどういうものだったのか。コインの詳細や手法や実情と、この事件から学ぶべき教訓をコインオタクが解説します。
このようにICOの詐欺は意外と身近なところにも存在しています。
「みんなが投資しているから大丈夫！」と思って安心するのは大変危険です。
詐欺の可能性を考えながら慎重に購入を検討しましょう。
（出典：https://research.bloomberg.com...)
投資家保護のための法規制
日本国内での、仮想通貨交換業者以外のICOは現在規制されています。直接ICOに関する法律が作られているわけではないのですが
仮想通貨（トークン含む）を金銭と交換することを業務として継続する際には、仮想通貨交換業者として金融庁から認可が必要になっています。
世界各国でもICOに対する法規制の動きは広がっており、アメリカやイギリスが既存の法律にあてはめてICOを規制したり
アジアでは、中国や韓国がICOそのものを禁止したりしています。
有望なICOの見分け方
安全なICOに投資するには、
- 運営者情報
- ホワイトペーパー
- 出資元
の3つの点に注意する必要があります。
運営者情報を確認する
必ず運営者情報を確認するようにしましょう。不確定要素の大きいICOへの投資の中で唯一決まっている情報が運営者の経歴です。
運営者がどんな会社でどんな経験を積んできたのか、今はどんな考えを持っているのか把握するようにしましょう。
また、顔を出して情報を発信しているかどうかも詐欺かどうかの基準になります。
ホワイトペーパーで通貨の仕組みを理解する
ホワイトペーパーとは、その仮想通貨のビジョンや目的、特徴技術的な内容について書かれている企画書のようなものです。
ICOのホームページなどで確認することができます。通貨の成長について一番判断しやすい情報を得ることができます。
必ず確認するようにしましょう。
出資元を確認する
もし、ICOしている企業が既に融資を受けていたり、出資を受けている場合にはその、出資している会社を調べることも有効な手段です。
もし、有名なファンドや投資家の名前が出資者にあれば企業としての活動は本物である可能性は高まります。
ICOのQ&A
ICOに参加するには？
ICOに参加するには、参加したいICOをする企業にイーサリアムを送金する必要があります。
まずは取引所に登録してイーサリアムを購入しましょう。
おすすめの仮想通貨取引所はGMOコインです。スプレッドも狭く安く簡単に購入することができます。
GMOコインについてもっと詳しく知りたい方はこちらの記事をご覧ください！
GMOクリック証券でも有名なGMOグループが仮想通貨取引所を開設したということで、みなさんも高い前評判は聞いたことがあるかもしれません。その実態は？設立当初のウリは現在どうなっているのでしょうか？
ICOで資金調達したいのだけれどどうしたらいい？
さきほども、触れたように国内のICOには規制がかかっています。
現状日本国内居住者に向けて仮想通貨トークンを金銭との交換で販売することは登録業者以外できません。
もし、販売するものが技術上仮想通貨トークンではない場合などは、一度金融庁に相談するようにしましょう。
ICOへの参加に税金はかかるの？
ICOにかかる税金には、2種類の考え方があります。
1つは、トークンを購入した時点での値段で価値を計算する方法です。
2つ目は、トークンが取引所などに上場されるまでは、トークンが無価値であると考える方法です。
ただ、どちらにせよトークンの購入自体には税金はかかりません。
仮想通貨（トークン）の税金についてもっと詳しく知りたい方はこちらの記事をご覧ください！
仮想通貨で資産を増やそうとしている方、仮想通貨にも税金はかかります！自分で確定申告を行ったことのないサラリーマンの方にもわかりやすく仮想通貨によって発生する税金の計算方法、確定申告、節税方法などについて具体例を使って解説していきます。
ICO まとめ
ICO まとめ
- ICOとは仮想通貨を用いた資金調達のこと
- プロジェクトが成功すれば、莫大な利益が得られる
- 悪質なICOもあるので見極めが必要
- 世界的に規制が強まっている
いかがでしたか？
今回は、ICOについてイラストを交えながら説明しました。ICOは簡単に多くの資金を集めることができる新たな資金調達の形です。企業が資金を集める際に主要な手段となって行くことが予想されます。
今後も法規制などの動向に注目です。
またICOに投資しようとしている方は、十分にリスクを考慮するようにしましょう。