英国の仮想通貨企業、9月よりFATFトラベルルールに準拠へ

英国は2022年に法律を可決し、仮想通貨へのトラベルルールの拡張を遵守する数少ない国のひとつとなった。

英国における仮想通貨ビジネスは、9月1日からトラベルルールとして総称される金融活動作業部会（FATF）のマネーロンダリングおよびテロ資金供与対策規則を遵守することが求められると、金融行動監視機構（FCA）の声明が8月17日に改めて発表した。

これにより英国は2019年に設定されたFATF基準に適合することになる。

トラベルルールでは、仮想通貨サービスプロバイダー（VASP）に対し、疑わしい取引の特定に役立てるため、送金の際に顧客情報を共有するよう求めている。

英国は2022年7月にトラベルルールの施行を開始するための法案を可決した。

英国の仮想通貨ビジネスは、英国またはすでにルールを導入している法域で仮想通貨を送受信する場合、9月1日までにトラベルルールを完全に導入することが期待される。

サードパーティベンダーを利用する場合にも、企業はコンプライアンスに責任を負うことになる。

トラベルルールを導入していない法域のVASPと取引を行う場合、発信元の英国企業は、受信者が何らかの方法で必要な情報を受信できるかどうかを判断し、いかなる場合でも情報を収集・保管するための措置を講じる必要がある。

英国の仮想通貨事業者が送金の受取人となる場合、その事業者は慎重な判断が求められる。

FATFのルール導入は2022年にわずか11カ国

1989年にG7によって設立された政府間タスクフォースであるFATFは、2012年に伝統的な金融機関を対象としたトラベルルールを作成し、2019年にVASPにルールを拡大した。

FATFはその実施について限定的な進展を報告しており、6月には、調査した国の半数以下しかルールの実施に向けた措置を講じていないと述べている。

2022年に実施された調査では、98カ国中29カ国が同ルールに関する法案を可決していたが、施行していたのはわずか11カ国だった。

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