ビットコイン・株・金で積立投資比較

最近は様々な金融商品が好調に推移しており、現金を持っているだけで資産が目減りしている状況です

そのように色々な金融商品が上がったのをみて、遅かった...買えば良かったな...と考えている方も多いのではないでしょうか？

そこでおすすめなのが、積立投資です。5年積立の場合、買うタイミングは60回あります。なので各々の売買タイミングが大きく全体への影響を及ぼすことはありません。
そのため初心者や、長期的な資産形成にぴったりです。

 

そして今回CoinPartnerでは、ビットコイン・ダウ平均・日経平均・金の4つの金融商品で積立投資をしたときに、それぞれどのようなパフォーマンスになるのかを検証してみました。

資産形成を考えている方は、ビットコイン含めどのような戦略を立てるかの参考にしてください。

コインチェックで積立を始める

検証①

ビットコインは長期投資が一番良い、という記事をよく見かけると思いますので、本当にそうなのかを測定するために、この期間を選定しました。
またバブル最盛期の時に参加してしまった場合、どうなっているのかを考察するために、この開始時期としています。

検証②

ビットコインがよいのは知っているが、もう遅いのではないかとも思いますよね？

それを検証するために、今年から参入した場合のパフォーマンスを検証したいと思います。

 

以上検証①×高値・安値・中央値、②×高値・安値・中央値。この6パターンで実験を行っていきます。（ダウは1万円で買えないというのは考慮から外します。）

比較方法

比較方法は以下の4つの基準で行います。

評価基準 詳細
評価額 想定積立額が実際いくらになるのか
収益率 (評価額－積立額)÷積立額。原資に対してどのくらい利益が出たか
リスク

収益率の変動率の標準偏差。

どのくらい価格変動リスクを負っているのかを表します。
対リスクの収益

収益率÷リスク。

背負ったリスクに見合った収益が出ているのかを検証します。

数字が大きいほど良い。ファンドでいうシャープレシオ。

検証結果まとめ

まず先に6パターンの検証結果をまとめてみます

検証結果を発表する前に、優秀なファンド(投資信託)の成績を共有します。（3年間）

ファンド名 愛称 ： 眼力 米国NASDAQオープンAコース あい･パワーファンド  ゲーム&eスポーツ･オープン(1年間)
会社 アセットマネジメントOne 野村アセットマネジメント あいグローバル・アセット・マネジメント 大和アセットマネジメント
収益率 32.30% 21.73% 3.82% 73.54%
リスク 27.26 17.49 0.34 17.87
対リスクの収益 1.19 1.24 11.30 4.12

(参考：モーニングスター)

検証①

期間：2018年1月～2020年9月
積立額：毎月1万円→総額33万円

中央値買い

ダウ平均 日経平均 ゴールド ビットコイン
評価額 359,289円 350,869円 448,052円 491,445円
収益率 8.87% 6.32% 35.77% 48.92%
リスク 5.29 5.11 12.8 34.7
対リスク収益 1.68 1.24 2.79 1.41

高値買い

ダウ平均 日経平均 ゴールド ビットコイン
評価額 343,555円 335,429円 435,927円 424,332円
収益率 4.11% 1.65% 32.10% 28.59%
リスク 5.29 5.21 12.5 30.90
対リスク収益 0.78 0.32 2.63 0.93

安値買い

ダウ平均 日経平均 ゴールド ビットコイン
評価額 377,543円 368,552円 461,061円 594,535円
収益率 14.41% 11.68% 39.72% 80.16%
リスク 5.29 5.03 13.42 40.20
対リスク収益 2.72 2.32 2.96 1.99

検証②

期間：2020年1月～2020年9月
積立額：毎月10万円→総額90万円

中央値買い

ダウ平均 日経平均 ゴールド ビットコイン
評価額 974,155円 970,298円 1,002,541円 1,077,999円
収益率 8.24% 7.81% 11.39% 19.78%
リスク 7.17 7.14 4.91 13.60
対リスク収益 1.15 1.09 2.32 1.45

高値買い

ダウ平均 日経平均 ゴールド ビットコイン
評価額 907,129円 911,819円 960,338円 934,485円
収益率 0.79% 1.31% 6.70% 3.83%
リスク 7.39 7.04 5.21 13.20
対リスク収益 0.11 0.19 1.29 0.29

安値買い

ダウ平均 日経平均 ゴールド ビットコイン
評価額 1,057,967円 1,041,607円 1,049,225円 1,308,381円
収益率 17.55% 15.73% 16.58% 45.38%
リスク 6.88 6.92 4.68 14.70
対リスク収益 2.55 2.27 3.54 3.09

ビットコインが収益性で圧倒的1位

6パターン中4つで収益率No.1

6パターン中、検証①②の中央値・安値の4パターンで、ビットコイン積立は収益率が1位となりました。

高値の場合は、ゴールドに負けましたが、株式投資よりはパフォーマンスが良かったです。

対リスク収益はゴールドが圧勝

ただ収益性は良かったものの、ビットコインはボラティリティが高いため、リスクが大きくなってしまいました。

その結果、対リスクで見たときの収益率はゴールドに軍配が上がっています。ゴールドは全パターンNo.1でした...

ただ株式投資と比較してみると、ビットコインは12戦9勝とかなりいい結果を残しています。

BTC積立は収益率が高いファンドと同等以上のレベル

愛称 ： 眼力 ビットコイン(中央値)
収益率 32.30% 48.92%
リスク 27.26 34.7
対リスク収益 1.19 1.41

3年間という期間で最も収益率の高いファンドと比べて見ると、中央値の場合でも収益率では圧勝しています。

リスクはファンドに軍配が上がりましたがが、収益性で圧倒していたため、対リスク収益ではビットコインが勝ちました。

このようにビットコイン積立は、優良なファンドと比べても非常に優れた戦略なのです。

こんな方にビットコイン積立がおすすめ

ではこの結果を有効活用する方法について、投資家のタイプ別に紹介していきたいと思います。

先ほどの6パターンが同確率で今後も起こると考え、パフォーマンスが落ちないと仮定すると、ビットコインの期待収益率は37.77%です。

これを前提に話していきます。

すでにポートフォリオがあるが、収益率が悪い方

先ほども述べたようにビットコインは収益率がとても良いです。利回り5%のポートフォリオに10%程度BTCを組み込むと...

組入前 ビットコイン 組入後
積立額 1,000,000円 100,000円 1,100,000円
評価額 1,050,000 137,700円 1,187,700円
収益率 5％ 37.7% 7.97％

このように約3％近く利回りが良くなりました！

ポートフォリオの収益率が悪い場合にはビットコインの組み入れを考えてみてください。

リスクを大きめに取り、高利回りを目指したい方

上記のパターンのように低リスク低リターンのポートフォリオに組み込むと、収益性は少し改善します。

しかし本来ビットコインが持つ高い収益性を実現することは不可能です。それはリスクを分散させているから当然ですね。

 

ただリスクを大胆にとるのも戦略の内ですから、ビットコインに絞って積み立てることも悪くは無いと思います。

しかしながら一括購入はさらにリスクを高めてしまうので、絶対に積立は守ってください。

 

ビットコインは今後上がるのか？

なんだか予想していた結末になったなあという方も多いかと思います。しかし、リスクを考慮した上で、ビットコインが株式系よりも優れているという発見は大きかったですね。

ただこの結果を見ても、これからも上がり続けるかどうか分からないじゃないか！という方もいると思います。

私の見解でいうと、株も金もビットコインも全て長期で見ると上昇していくと考えています。
理由は経済活動を続けていく限り、世界の富の総量は増えていくので、財産の保存先が大変重要になってきます。

この保存先にここ数年は、金が選ばれていました。しかし、ビットコインが正式に金融承認になったので、今後はBTCが真っ先に選ばれることになるでしょう。

コインチェックには積立サービスがある

ただ仮想通貨をしたことない人にとっては積立でも、結構抵抗がありますよね...

実は大手仮想通貨取引所「コインチェック」が既に、このBTC積立のサービスを展開しているんです！

積立サービスを行っているのは、コインチェックが国内唯一となりますので、気になる方はチェックしてみてください。

コインチェックで積立を始める

「Coincheckつみたて」ってどんなサービス？メリット・デメリットから他の積立サービスとの違いまで徹底解説！ | CoinPartner(コインパートナー)
Coincheck(コインチェック)が新たに開始した「Coincheckつみたて」は国内唯一の暗号資産(仮想通貨)積立サービスです。この記事では「Coincheckつみたて」のメリットやデメリットから他の積立サービスとの違いまで比較し解説していきます！
   

買うタイミングで成績が大きく変わる

毎月高値で買うなんて、そんなことはないとは思いませんが、もしそうなった場合はビットコインでも成績は落ち込んでしまします...

いつでもよいとは言え、やはりベストタイミングで買いたいですよね？

CoinPartnerのサロンでは、積立投資用の売買タイミングについて今後アドバイスしますので、少しでもサロンに興味が出た方は是非登録してみてください。

無料プランでもニュースが受け取れたり、週間分析が見られたりするので、まずは体験してみてください！

＼サロン無料プランで／

積立のタイミングをチェック！